AX/V/03 · Fintech & Compliance
Automatyzacja dla fintech i compliance.
KYC, AML, adverse media screening, sanction lists. Procesy które muszą mieć audit trail, deterministyczny output, immutable logi. Budujemy je tak żeby przeszły audyt regulatora.
AX/01 — Typowe problemy
- 01KYC analyst sprawdza klienta w 6 osobnych portalach + 4 sanction lists = 30-60 min
- 02Adverse media w 8 językach (PL/EN/DE/FR/IT/ES/RU/UA) wymaga native speakerów
- 03Beneficial ownership chain (UBO) ręcznie = 2-4h per złożona spółka
- 04Source dokumentów weryfikacji często niewiarygodne (PDF skany z 2005)
- 05Re-screening completed klientów kwartalnie zajmuje 40% etatu
AX/02 — Co dla nich budujemy
- Adverse media aggregation z 40+ źródeł (gov registries, prasa, sanction lists, OFAC, EU, UN)
- Multi-language NLP scoring (named entity match, context relevance, false positive filtering)
- UBO chain traversal (KRS, Companies House, OpenCorporates, BvD)
- Document AI extraction (passport, NIP, KRS extracts) z confidence scoring
- Continuous re-screening — daily delta against existing client base
- Audit trail z immutable event log (cryptographic hashing, S3 archive)
AX/03 — Powiązane projekty
OPS-25-C2
−72%
godzin analityków
Autonomiczny agent badawczy dla firmy wywiadu finansowego
Agent celowany na zadanie, który przeszukuje raporty, prasę, social i źródła wewnętrzne — produkuje ustrukturyzowane briefingi codziennie przed 7 rano czasu wschodniego.
OPS-25-G3
7 min
lead time vs konkurencja
Real-time competitive intelligence dla fintech tradingowego
Sub-30-sekundowy refresh, 800+ trading pairs, 14 platform z Cloudflare Enterprise i podobnymi. 24/7 production przez 18 miesięcy.
OPS-26-H4
-84%
analyst review time
Automatyzacja KYC adverse media screening dla compliance
Hybrydowy system browser automation + Claude agent. 40+ źródeł news, 11 języków, compliance-grade audit trail. KYC analyst review time spadł 84%.
AX/04 — FAQ branżowe
01Czy wasze systemy są zgodne z AML5 / AML6?
Architektura tak — immutable logging, audit trail, source attribution, configurable retention. Compliance officer twojej organizacji weryfikuje konkretną deployment vs aktualne lokalne wymogi.
02False positive rate?
Adverse media: typowo 8-15% bez NLP refinement, 2-5% z context scoring. Sanction lists (exact name match + dob/country): <1%. Trade-off vs recall negocjowany per klient.
03GDPR a screening danych osobowych?
Art. 6(1)(c) — wykonanie obowiązku prawnego (AML directive). Plus DPA dla nas jako processora. Wszystko udokumentowane w privacy policy.
04Czy zastąpimy KYC analystów?
Nie — odciążamy. Routine clients (~80%) przechodzą automatycznie z evidence bundle. Analyst zajmuje się tylko edge case'ami i finalną decyzją.
05Ile to kosztuje?
Enterprise teren. Setup €25-80k (zależnie od liczby źródeł i języków), retainer €3-15k/mies. ROI typowo <6 miesięcy dla operacji KYC powyżej 200 klientów/mies.
Masz podobny problem?
Większość tych technik wdrażamy na produkcję.
Jeśli ten artykuł rezonuje z czymś, co próbujesz rozwiązać — napisz. Wstępna ocena projektu jest bezpłatna.